節税・投資方法

初めての人の為のふるさと納税!制度・申請方法・お得の理由をまとめて公開

今年、初めてふるさと納税に挑戦したいと思っているけどどうすればいいのかな…?

「ふるさと納税ってなに?」
「ふるさと納税はどうすればいいの?」

この記事ではふるさと納税についてまとめています。

初心者の方はこれを読めば申請方法やコツまで知ることが出来ます!

さらにふるさと納税制度についても詳しく公開。初めて行う人向けに、1から細かく書かせて頂きましたので途中、詳細リンクもたくさんあります。「詳しく知りたい」と思った内容は合わせてチェックして下さいね。

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はじめに:ふるさと納税とは

それでは最初にふるさと納税についてを知りましょう。

ふるさと納税とは地方自治体に対する寄付の事です。現在、住民票がある地域(今住んでいる場所)に住民税を納めていますが、寄付をする事でその寄付額-2,000円を住民税から引いてくれます。

簡単に書くと元々収めるはずだった税金を他の自治体に寄付をしている感じです。

ただ、ふるさと納税はただの寄付とは違います。

  1. 寄付金の使い道を自分で選べれる
  2. 返礼品は食べ物やレジャー体験など様々
  3. ふるさと納税すると住民税と所得税が控除される

応援したい自治体に寄付することでその自治体は豊かになり、私たちはその地方の特産品などをお礼として貰えるのでお互いにメリットのある制度です。


ふるさと納税の詳しい特徴

ふるさと納税のイメージは税金の前払い

ふるさと納税をする時は「専用サイトから自治体に寄付」します。そして翌年の住民税が決まる際、ふるさと納税した寄付金額−2,000円が控除されます。
(2,000円はふるさと納税に対する一律の負担金です)

簡単に言うと

寄付してくれたからその分税金を引くよ〜!でも手数料で2,000円は払ってね

と言う感じです。ふるさと納税として寄付した金額に支払負担金を引いた額が翌年の住民税で引かれるので、税金の前払いをイメージすると分かりやすいと思います。

人気の理由は寄付先のふるさと納税返礼品

「寄付するのに負担金が掛かるの?」
「2,000円の出費じゃないの?」

と思われるかもしれませんが、ふるさと納税が人気の理由は負担金2,000円以上の価値がある返礼品がもらえる事です。

まずは2万円を寄付しようと思います。ふるさと納税サイトなどで2万円の寄付先を探してみると、実質2千円では買えないような商品が返礼品として貰える場合が多いです。

ブランド米が15キロで実質2,000円なら絶対お得ですよね!?

さらにふるさと納税は特産品などの食べ物以外にレジャー体験や家電など様々な返礼品があります。ふるさと納税するサイトによって、取り扱いが違うので見比べてみるのも楽しいですよ。

手続きはワンストップ特例制度で簡単

しかし、いくらふるさと納税がお得でも手続きが面倒だと足踏みしますよね?

手続きに時間が掛かったり、必要書類が多かったらとてもじゃないけど出来ない…!

なんて思っている方でも大丈夫。

現在、会社員の方など年末調整を行い個人で確定申告をしない人は必要書類の郵送だけでOKなワンストップ特例制度があります。このワンストップ特例制度はとても簡単!

詳しい書き方については「ふるさと納税のその後は?すぐ出来る「ワンストップ特例申請書」の書き方」で公開しているので合わせてチェクして下さい。

ワンストップ特例制度について
ふるさと納税のその後は?すぐ出来る「ワンストップ特例申請書」の書き方 「初めてふるさと納税をした」 「ワンストップ特例制度って何?」 とお悩みの方。初めてふるさと納税をした、その後にする事を...




ふるさと納税の注意点

先ほどからふるさと納税についてのメリットを書いてきました!

…が、実はふるさと納税は誰でも行える制度ではありません。また注意点も少しありますのでご紹介させて頂きます。

ふるさと納税が行える人

ふるさと納税は収入がある人のみ行える制度となります。

専業主婦の方や学生の方など扶養に入っている方は利用することができません。ですが、私の様に年収200万円代のパートでも働いている方は対象となります!

そこまで収入ないけど対象になるのかな…?

今は共働きが多い時代です。少しでもお得を手に入れるためにまずは限度額をチェックするサイトで調べてみて下さい。

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寄付可能上限額に注意

ふるさと納税は収入・家族構成などで寄付可能限額が変わります。

基本的には収入が多い=上限額が高い

もし自分の収入に対する上限額より多く寄付してもその分は控除されないので注意が必要です。また、医療費控除などがある場合は上限金額が変わります。

給料が変動する方は源泉徴収票を貰った後にふるさと納税する事をオススメします!



さっそくふるさと納税を行なってみよう!

それではここから実際にふるさと納税を行うステップになります。簡単にふるさと納税を行う手順はこちら。

ふるさと納税のステップ
  1. 寄付上限額を調べる
  2. 上限額内で好きな返礼品を選ぶ
  3. 申し込み(ふるさと納税)をする
  4. ワンストップ特例制度か確定申告を行う
  5. 翌年の住民税通知で減税されているか確認

返礼品は自治体によって配送時期が変わるので寄付時に確認して下さい。それではさっそく行ってみましょう。

寄付上限額を調べる

まずは先ほど書いた様に寄付可能な上限額を調べましょう。上限額は年収に対していくらという計算方法以外にも扶養人数・家族構成・共働きの有無などで金額が変わってきます。

先にふるさと納税サイトできちんと調べることをオススメします。

簡単!4ステップでふるさと納税

上限額内で好きな返礼品を選ぶ

最初に調べた寄付可能上限額をもとに返礼品を選びます。

注意としてはワンストップ特例制度を利用する場合5つの自治体までという指定があります。それ以上行うと確定申告になりますので注意して下さい。

楽天市場からふるさと納税を行う場合「【2019年度版】楽天市場・楽天ふるさと納税のオススメ返礼品リスト」で私が試したことのあるオススメの返礼品リストをピックアップしてあります。参考までに是非、ご覧下さい。

返礼品についてはこの記事をチェック
【2019年度版】楽天市場・楽天ふるさと納税のオススメ返礼品リストふるさと納税を活用していますか? 私は4年連続、楽天ふるさと納税を利用しています。 理由は他サイトに比べてポ...

 

申し込み(ふるさと納税)をする

〇〇の返礼品が魅力的で是非試してみたい!

欲しい商品が見つかったら、ふるさと納税の申込を行います。

この時に『ワンストップ特例制度を利用しますか?』と聞かれるサイトがありますので、一応全て『はい』とチェックしておきましょう。必要事項が記入された用紙が一緒に届くので便利です。

ワンストップ特例制度か確定申告を行う

ワンストップ特例制度を利用する場合は必要事項を記載して、寄付した自治体に送るだけです。

その他、注意事項は「ふるさと納税のその後は?すぐ出来る「ワンストップ特例申請書」の書き方」で詳しく掲載しております。

ふるさと納税をした際は送られてくる寄附金受領証明書に返信用封筒が付いている丁寧な自治体が多いです。中には切手不要の自治体もあります!せっかくなので活用しましょう。

 

翌年の住民税通知書で控除されているか確認

翌年6月ごろに届く、住民税通知書できちんと控除されているか確認したら終わりです。

ちなみに画像は私がもらう名古屋市の住民税通知書。中に書いてある市民税・県民税の税額控除額の合計がふるさと納税で寄付した金額(−自己負担2000円)くらいになっていればOKです。

 

オススメのふるさと納税の仕方

私は実質負担金2,000円さえも0円にしたいと思っているのでとあるサイトを活用しています。

それが楽天ふるさと納税!

ポイント還元率を普段から8倍まで上げているので、イベント時などに合わせてふるさと納税を行うとポイント還元率が凄く高いです。詳しい楽天ふるさと納税の使い方は「楽天ふるさと納税を利用して実質負担金を0にする方法」で掲載しております。

オススメの方法なので是非参考にして下さい。

楽天ふるさと納税をチェック
楽天ふるさと納税を利用して実質負担金を無料にする方法家計に役立つふるさと納税。 ふるさと納税は好みの自治体に寄付する事で返礼品が貰える制度です。実質2,000円で利用できる事からお得...




まとめ:ふるさと納税はお得な制度

ふるさと納税は寄付から書類の申請まで全て自宅で行うことができます。

また、私が思うに会社員勤めの方は絶対オススメの制度。むしろやらないなんで「もったいない」です。是非、この記事を読んで初めの一歩を踏み出してほしいと思います。

それでは最後にふるさと納税のステップを再確認。

ふるさと納税のステップ
  1. 寄付上限額を調べる
  2. 上限額内で好きな返礼品を選ぶ
  3. 申し込み(ふるさと納税)をする
  4. ワンストップ特例制度か確定申告を行う
  5. 翌年の住民税通知で減税されているか確認

私みたいにフルタイムパートなど年収200万円代でも十分お得な制度なので是非ご活用下さい。

WEBでふるさと納税!さとふる

それでは

 

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